投资组合多元化：如何利用外汇丰富您的投资？

显而易见，投资组合多元化是通过多种不同的投资选择来分散风险，而不是把“所有鸡蛋放在一个篮子里的”的投资理念，是任何交易者开始制定周密投资组合时需要考虑的事情。我们汇总了一些的快速指南以帮助你了解如何运用货币交易来丰富你的投资


什么是投资组合多元化？


多元化投资是通过在各种金融工具、行业和其他类别之间分配投资来降低风险的效果。通过投资不同的领域来最大化报告。许多专业投资者认为，虽然多元化投资不能保证不会造成损失，但多元化投资是实现长期财务目标，同时将风险降到最低的重要因素。


投资者在投资时面临两个主要风险。首先是市场风险，这是不可预测的。这种风险也影响了企业的发展。常见的原因有通货膨胀、汇率、利率等等。这些风险不是针对特定的公司或行业，不能通过多元化投资来消除或降低，这是投资者必须接受的分界线。


第二个风险是可分散的。这种风险也变成了非系统性风险，可能来自公司、行业、市场、经济、政策等，这些风险可以通过多元化投资降低风险和损失。


投资多元化策略有什么？


投资多元化是指资金为了减少未来的不确定性，有选择地投资于各种证券，也就是说，以较小的投资风险进行投资多元化战略是证券投资者的基本考虑。多元化的理论基础是，如果各种股票的短期内趋势不可预测，购买各种股票可以降低风险，因为在正常情况下，一只或多只股票的市场价格会下跌，利润会受损，但总会有其他股票的市场价格会上涨，利润会增加，从而弥补投资者的部分或全部损失。


投资多元化有许多具体的策略。一般来说，当股票市场价格依次上涨时，股票持有人为了获取利润，纷纷抛出高价股票。但是，这样一来，他们手中的好股票往往被低价卖出，而一些劣质股票则被握在手中。为此，我们也可以采用“追涨杀跌法”，即在股票市场价格上涨时买入更多的股票。当哪只股票的股价不涨不跌的时候，就卖出哪只股票，这样就会获得更多的强势股，获得能力也会大大增强。因此，在具体应用投资多元化战略时，关键是分析劣势，抓住机遇。当然，投资安全性越高，对投资多元化的要求就越低。当投资风险较高时，对投资多元化的要求相对较高。


外汇投资的多元化组合


当你交易各种货币对和资产时，外汇投资组合才会有更好的表现和更低的亏损风险，因为每一种货币对都有其自身的风险和回报情况。由于你的外汇投资组合中每种货币的独特市场条件，如果一种货币下跌，并不一定意味着你的整个投资也会下跌。由于货币有很强的关联性，外汇交易市场提供了充分的多样化机会。


了解相关性的概念，以便充分认识到分散投资组合的好处是很重要的。相关性是指两个货币对一起移动的趋势。事实上，一个优秀的外汇投资组合应该由一些相互关联的货币对组成。计算一个外汇投资组合中货币对之间的相关系数决定了它所带来的风险水平。


货币对受到影响其汇率的各种基本面和技术因素的影响。经济政策、政治稳定、贸易流动以及供求关系的变化等因素都会影响这些因素。货币对名称是货币名称和国家名称的缩写，例如：美元/日元（USD/JPY）货币对。


当两个货币对朝同一方向移动时（例如：都上升或下降），就会出现正相关；当一种货币朝一个方向移动，另一种货币朝相反方向移动时（例如：一种证券下降，另一种证券上升），就会出现负相关。


外汇投资组合的多样化依赖于一个不成文的规则，即使用的货币对越多，越有可能战胜参考基准。如果货币对尽可能不相关，那么投资组合的收益是相互独立的。多样化的过程包括评估货币和市场情况之间的相关性，并选择一个确定的时间范围。通过几个精心挑选的货币对，你可以建立一个成功的外汇组合。此外，在进行多元化投资时，知道如何根据风险和收益目标选择货币对是非常重要的。


外汇市场中最受欢迎的货币对


尽管外汇交易涉及处理整个世界的货币供应，但有一些货币拥有主导地位。确定理想的交易对对于初学者建立一个有利可图的外汇投资组合是至关重要的。


主要货币对 – 初学者的理想选择


外汇组合中的主要货币对来自全球最稳定、最繁荣的经济体，提供准确反映市场价格的低点差，使其特别具有吸引力。如果你想使你的外汇组合多样化，主要货币对是最好的，因为它们的风险低。7个主要货币对是欧元/美元（EUR/USD），英镑/美元（GBP/USD），澳元/美元（AUD/USD），新西兰元/美元（NZD/USD），美元/加元（USD/CAD），美元/瑞士法郎（USD/CHF），以及美元/日元（USD/JPY）。事实上，欧元/美元是交易量最大的货币对，在全球范围内，该货币对占六万亿外汇交易的30%左右。


次要/交叉盘货币对 – 一个不涉及美元的货币对


交叉盘货币对是指不与美元交易的外汇对，它的点差要大一些。尽管有足够的流动性，但它们的流动性不如主要货币对。有一些新兴的交叉货币或次要货币对，使外汇投资组合的多样化变得简单而直接。一些最活跃的交叉货币对是日元（JPY），欧元（EUR）和英镑（GBP）。


异国货币对 – 新兴市场货币


异国货币对包括美元（USD）以及其他新兴货币。什么是新兴货币？它们是来自全球较小经济体的货币。异国货币对是那些在欧元经济之外出现的货币。由于这些货币对的交易量较少，其交易成本较高；另一个方面是它们的极端波动性。投资于此涉及高风险，但也有高回报。


在操作层面上，交易者必须遵循以下规则：投资于不同货币对的资本越高，产生的风险越低。这需要考虑到构成投资的货币对之间的相关程度，以及所涉及的时间框架。


用不同的资产来分散你的外汇投资组合


当谈到建立一个良好的多元化外汇投资组合时，必须包括最好的创收资产。将你的外汇投资组合分散到不同的资产类别，是保护自己免受非系统性风险（可避免的风险），控制系统性风险（不可避免的风险），并最终建立一个可能更有利可图和稳定的投资组合的好方法。


由于许多外汇经纪商为交易者提供广泛的资产，现在制作一个有利可图的外汇投资组合已经变得比以往任何时候都容易。让我们逐一来看一下。


用外汇进行金属交易


除了交易主要货币对，你还可以通过交易贵金属、如黄金、白银、铝、铜等使你的外汇投资组合多样化。在这种情况下，价格是以美元报价的。外汇对的一个例子是XAU/USD，它代表美元和黄金。


像AximTrade汇胜这样快速发展的外汇经纪商允许你交易多达9种金属（包括金、银、铝、铜、锌、镍、铅、钯和铂），作为分散外汇投资组合的一种方式。


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用外汇进行股票交易


虽然股票交易是最有风险的投资之一，但它也是比较安全的投资之一。该策略允许你投资于不同的公司，并从价值上升中获利，同时保持稳定的现金流。外汇交易商可以对相关资产的未来市场走势进行投机，而不必拥有该资产或进行实物交割。


AximTrade汇胜的交易者可以在指尖上选择超过70种股票，他们可以无限制地以最低的点差，实时享受全球股票的各种选择。如果是位外汇新手，觉得难以把握市场动向，也可以尝试跟单交易（Copy
Trade），从第一天起就可以像专业人士一样开始交易。


用外汇进行加密货币交易


对于那些想从价格变动中获利而又不需要处理购买和储存加密货币的技术过程的交易者来说，加密货币交易是一个非常有吸引力的选择。加密货币交易对本质上是用户可以在交易所相互交易的两种货币。例如：BTC/USD对由比特币和美元组成。


加密货币在加密市场上非常多，每种货币都有其独特的潜在功能。因此，如果您期望明智地使您的投资组合多样化，加密货币肯定应该在您的名单上。AximTrade汇胜提供59个加密货币交易对，旨在加强外汇投资组合的多样化。只需几个简单的步骤就可以开设外汇账户并开始交易加密货币。


除了为交易者提供外汇、股票、加密货币和金属，AximTrade汇胜还为交易者提供了交易各种能源、指数和大宗商品的机会，使他们的外汇投资组合多元化。同时，还允许客户同时拥有多达15个活跃的交易账户，其中包括7个标准账户、2个美分账户、5个ECN账户和1个无限杠杆账户。


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为什么选择外汇作为分散投资的工具？


一旦你决定是时候使你的投资组合多样化，有很多选择可以选择。然而，如果你真的想让你的投资组合得到提升，那么外汇就是你的选择。能够在一个24小时开放的市场中工作，具有其他类型的投资无法比拟的流动性水平，能够长期和短期，以及用外汇进行投资组合多样化，如果你希望建立一个多样化、有效和有利可图的投资组合，你就不能忽视这一点。


如果说风险分散是在市场突然下跌的情况下减轻大额损失的风险，那么你的外汇投资组合中的每一个货币对都代表一个不同的市场，而这些市场之间的关联性为分散投资提供了足够的空间。