美国银行是美国百利金融集团2012年倒闭前客户交易账户资金管理人。2013年夏季，美国商品期货交易委员会对该银行提起诉讼，指控其允许百利金融首席执行官Russell Wasendorf Sr 随意提取资金，不当持有和适用百利金融客户隔离资金。 美国商品期货交易委员会2015年2月4日宣布，美国爱荷华州北区地方法院首席法官 Linda R. Reade发布了同意令，对美国银行实施永久性禁令，并要求该银行向百利金融集团的客户支付1800万美元赔偿。 2012年7月，百利金融集团倒闭，当时，该集团是美国第二大非银行、非清算期货佣金商。美国银行在爱荷华州雪松瀑布市设有办事处，百利集团及其所有人 Russell Wasendorf, Sr也位于此地。美国银行是百利的客户资金管理人，持有客户隔离资金账户，Wasendorf使用这些账户对2.4万个百利客户实施欺诈，侵吞客户资金2.15亿美元以上。 2012年7月10日，美国商品期货交易委员会对Wasendorf及百利集团提起民事诉讼：美国商品期货交易委员会诉美国百利金融集团和Russell Wasendorf Sr.，1:12-cv-05383（N.D. IL2012年7月10日）。美国爱荷华州北区联邦检察官办公室还对Wasendorf提出刑事指控，Wasendorf认罪，2013年1月23日，Wasendorf被判处50年监禁，并被要求支付2.15亿美元的赔偿：美国诉Russell Wasendorf, Sr.12-cr-2021(N.D.IA)。 美国商品期货交易委员会指出，2008年6月到2012年7月，Wasendorf从美国银行客户隔离资金账户中提取和转账了大约3600万美元，转移到非百利客户的个人和公司账户中，美国银行定期从客户隔离资金账户中收取在美国银行开立的百利和非百利账户的账户费用， 命令指出，美国银行违反了美国商品交易法案和美国商品期货交易委员会条例，相关法案和条例禁止美国银行等存款机构持有、处理或使用期货经纪商的客户资金，因为该资金仅属于客户，不属于其他任何人，法案和条例还禁止向客户以外的任何人进行相关资金的信贷拓展。 命令还要求美国银行向法庭指定的百利托管人支付1800万美元，用于百利金融集团，BK Case No.12-27488 (N.D.IL)，向持有国内期货账户的客户进行赔偿。 美国商品期货交易委员会执法部主管Aitan Goelman 说：“Russell Wasendorf窃取了大量百利客户交付给其管理的资金。他对其罪行负有责任。然而，这一事实并不能成为美国银行未能履行自身义务，保护其持有的百利客户资金的职责的借口。正如此次诉讼及其结果所显示的，美国商品期货交易委员会将会竭尽全力保护无辜投资者的利益。” 该法院命令源于美国商品期货交易委员会2013年6月5日对美国银行提起的指控，该监管机构指控美国银行不当持有和适用百利客户隔离资金账户，在2008年6月至2012年7月间，以处理普通商业活期存款账户的方式对待隔离资金账户，从而允许Wasendorf以非客户目的提取客户资金（见美国商品期货交易委员会新闻稿和指控6601-13，2013年6月5日）。 在命令中，当事人承认2014年11月19日即决审判命令中指出的无可争议的事实。法院令指出，1992年8月3日，百利在美国银行的前身开立了一个账户，指定该账户为百利金融集团股份有限公司客户隔离账户。 美国银行向百利发送了两份信件，承认账户中含有客户资金，将适当进行隔离，并遵守美国商品交易法。然而，在美国商品期货交易委员会指控的相应期间，没有负责客户隔离资金账户的美国银行员工知道该账户是客户隔离资金账户，或者明白该账户名称的含义。 当时，美国银行没有特别适用于期货佣金经纪商客户或客户隔离资金账户的相关政策、流程或培训。相应期间，Wasendorf提取了大约3600万美元用于非百利客户的个人及公司，美国银行从客户隔离资金账户定期收取百利和非百利账户的账户费用。 美国商品期货交易委员会2012年7月开始调查，此后，美国银行特别针对期货佣金经纪商客户隔离资金账户实施了新的政策和流程。

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