是这样的，我的交易商是受英国FCA监管的平台，我开的也是该平台在英国的账户，是以大陆居民身份开的，以前曾经将盈利部分美元电汇出金到我的香港银行账户，出入金没问题的，但今年我想把盈利部分通过美元电汇出金到我的香港银行账户时，客服给我说根据反洗黑钱政策规定，我无法将本金或盈利出金到同名的香港银行账户，因为我是大陆居民身份开的户，只能出金到大陆地区银行账户，但是我根本不想资金回大陆，只需要进我香港银行账户就行，我出金本来也是为了买境外保险和美港股的，出金到国内我还得换汇再弄出去，还容易被国内银行盘问。我在平台官网看了他们所谓的反洗黑钱政策说明，通篇没有提不允许大陆居民出金到非大陆地区银行账户的事，说的是不能使用其他人的账户进行资金往来的，防止你用别人银行账户洗黑钱，但我这是再正常不过的出金行为了，并且以前也这么出过，不知道为什么现在不允许了，问客服这是哪里的规定，为什么官网上没写，客服要我自己上网查或发邮件咨询平台合规部门，我发了邮件过了两天了还没有答复，所以想问问了解的朋友，现在有这个政策吗？这种政策会是谁规定的呢？如果是中国监管部门的规定，它也管不到FCA监管的交易商啊，而且就算是这样，那所有外汇平台包括美股券商，只要你是大陆身份，那不都不能出金到大陆以外银行账户了？但现在肯定不是这样的啊，有玩美股的朋友都可以用香港卡出金啊，所以我应该怎么反驳他们呢？可以通过律师找FCA监管投诉平台吗？ 谢谢！

太长了不看了。。看了也应看不懂。。那就帮顶下把:lol

有没有熟悉出金政策 反洗黑钱政策的朋友哇

过路，一会儿回来看看会不会有结果

那就不要在那里玩啊 去盈透啊 说白了 能人民币入金的都不是很正规的

平台是正规平台，我也不是通过人民币入金的，本金都已经原路出金退回了，现在盈利部分让我只能往大陆银行账户出金，很麻烦，我想直接美元电汇到香港账户，方便些

简单地说，这家平台就是不想让你出金，如果是正规受监管，跟监管投诉肯定是有用的 如果是黑平台，那只能跟客服说以后朋友更多资金要进来，或者通过代理，用刷返佣的形式挽回部分损失

也不是不想让我出金，只是不让我通过美元电汇方式出金到大陆地区以外的银行，说是根据反洗黑钱政策的规定，我就想知道现在到底是不是有这样的规定，无论是国家监管层面的还是FCA的还是交易商这个层面的？

不懂帮顶

私聊我

直接写律师函先给平台，在二来 哪个国家地区的银行账户进，就该回哪个国家地区的银行，你这样完全没有洗钱之嫌疑，既然都开在FCA监管底下了，律师函先去给平台吧，平台没反应就直接找FCA介入

不懂，帮顶

只听说过，反洗钱规定，从哪儿入金，就从哪儿出金，原路返回，这已经很苛刻了！！实在不行，用你香港的卡入个小额资金！然后再申请出金？不知道可行不！问问

不懂帮顶

能透露一下是什么平台吗？私信我也行，谢谢。

没看楼主写什么，太长了 但是最新的银行规定倒是知道的，央行最近规定各家银行 等值1万美金的资金转账，体现，票证和汇兑，全部都有对客户做现场身份核实 说白了就是到银行去签署承诺书，登记客户身份资料，工作性质，登记手机和刷脸确认。

之前坛上有坛友问，2022年1月1号后，央行会有什么硬核出来 当时我没说，没说不等于我不知道，只是不能先说，万一碰上这里潜伏的探子去举报，那我不是坑死朋友 等值1万美金，不是说6万人民币，而是五万人民币。 可都知道五万去柜台拿的时候要登记，可那个登记只是登记预约而已，没现在这样的， 现在是硬核 那些炒外汇动不动就说出金1万的人，现在估计头都大了。不但他们头大了，外汇平台也头大了 还有就是有些银行每天的转账金额全部给变成5K一天，这也已经够很多人和平台头大了。一天才五千转账额度， 五千元，按现在的汇率；连八百美金都不到， 这是断卡行动的后续手段。 八百美金，对于一个正常人来说，一个人都需要比这个大的额度，可使用银联的话，入金还得和平台排队入金。 所以说，没有境外银行的人，别吵外汇了，过完年去找工作吧，外汇炒不来了。 那些资金少的人，譬如那个放心哥，250刀，更不要想了，平台一天的入金出金总额度才八百，你那点小钱排队都不知道排到何年何月了 另外，那些老说平台出金慢的人，你也别怪平台，央行规定，他们也没办法。

大概说的没错，但是细节并不绝对，按照3月1日最新规定，五万以上的现金存取或是现金柜台转账，将提供开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。至于提供哪些证明，各地是不一样的，比如你在粤闵浙苏桂川渝等地，要求的手续确实可能多些，但是其他地区就相对较少