两年前发过一篇文章讲平台提示违规交易该怎么办， https://www.talkfx.com/thread-1037511-1-1.html 这次澳洲平台撤出中国市场也闹的沸沸扬扬的，大家各种怀疑平台是不是安全，我也简单的跟大家科普一下平台监管的体系是如何运作的，文章内容仅基于个人经验和知识，各个国家的监管政策各不相同，如有错误，还请指正。 1、什么是ASIC？ ASIC的全称是Australian Securities & Investment Commission （澳大利亚证券与投资委员会），这个比较明显，放在中国就是ZJH。那有人会问澳洲的YJH是什么，APRA是澳洲的YJH，负责银行和保险业的监测。 以上内容，仅作为日常科普，如有表述不正确的地方，还请指正。谢谢！

审核居然通过了, 那我就继续发全吧 2、什么是ASIC监管？ 一说到澳洲监管，大家就会说ASIC，但是上面也说了，ASIC就是ZJH，它怎么监管呢？它的监管体系叫AFSL，全称是Australian Financial Service License, 就是澳洲金融服务牌照。所谓的监管，就是说所有的澳洲金融服务机构都需要有这个牌照，并且按章办事。 根据ASIC的说明，凡是涉及以下业务的公司，都需要申请这个牌照 - provide financial product advice to clients - deal in a financial product - make a market for a financial product - operate a registered scheme - provide a custodial or depository service, or - provide traditional trustee company services. 以上几乎涵盖了所有的金融产品，

3、什么样的公司可以申请AFSL牌照，这个牌照是不是为外汇经纪商专用的 所以说，这个牌照不专属于外汇经纪商，譬如今天有朋友说到的万里汇拿的就是外汇牌照，刚刚查了一下万里汇(World First)的官网 World First UK Ltd is separately registered in Canada with the Financial Transactions Reports Analysis Centre of Canada ("FINTRAC") as a money service business and is able to provide foreign exchange dealings and money transfer services to customers resident in Canada. 红色的部分就是在加拿大最常见的MSB牌照，就是最基础的外汇牌照。

3、什么样的公司可以申请AFSL牌照，这个牌照是不是为外汇经纪商专用的 可以说只要是在澳洲境内涉及金融服务的公司都应该有这个牌照， 所以说，这个牌照不专属于外汇经纪商，譬如今天有朋友说到的万里汇拿的就是外汇牌照，刚刚查了一下万里汇(World First)的官网 World First UK Ltd is separately registered in Canada with the Financial Transactions Reports Analysis Centre of Canada ("FINTRAC") as a money service business and is able to provide foreign exchange dealings and money transfer services to customers resident in Canada. 红色的部分就是在加拿大最常见的MSB牌照，就是最基础的外汇牌照。

4、我们所说的外汇经纪商受监管到底指的是什么业务？ 其实外汇一直都是各个国家管控的重点，每个国家做外汇兑换的公司（很多都是个人企业）其实都有外汇交易牌照，只是中国大陆地区不对公众开放，因此私营企业无法申请外汇牌照。因此外汇经纪商最主要的就是有这个外汇兑换许可（我们俗称的牌照），那有了这个许可，在这个国家无论是做线下还是线上的外汇兑换就是合法的。（这里面还涉及到资金安全和经纪商业务监管的问题，我们不在此深入讨论）

5、那现在的外汇经纪商是怎么运作的，到底安不安全。 从业务层面来说，现在我们接触到的很多平台绝大多数是正规的，在我们看来好像他们的汇款途径比较奇怪，比如需要汇入到指定的个人账户等等，事实上他们走的是离岸人民币资金，是跟香港做的业务。从这方面来说，渠道是合法的，也是受国家监控的。但是现在澳洲平台撤出中国，个人认为就是中国在要求澳洲的外汇交易平台不可以再接受中国大陆客户涉及澳洲经纪商业务的离岸人民币交易。由此说来，换一个中国没要求的地方，比如塞浦路斯，那就OK了。因此才有了平台转移用户的说法。 6、澳洲监管和塞浦路斯监管有和差别。 这个我没有具体研究过，不好说，但是有一点可以预计，就是如果平台做了某些手脚，恰好被你抓住了，那么在澳洲打官司你可以赢，并且可以获得一定金额的赔付，或者平台突然倒闭了，你在澳洲政府是可以要到赔付的。但是在塞浦路斯却不一定。不过通常来说，一般现在比较出名的平台，不会为了某个人手里的几万或者几十万的资金跑路的，没必要为了一棵树而放弃一片森林，而且森林里面还长满了韭菜的那种。 7、那我们能做的是什么。 首要的目标就是保证自己的资金安全，监管变弱不一定会出问题，但是提升对自己资金的保护意识才是最重要的，如果机会合适，换到更大的平台才是最正确的，比如IB, SAXO BANK等。 8、题外话，为什么很多平台都不接受美国客户 刚刚查万里汇的平台也发现他们不再接受美国客户，具体原因不详。但是个人觉得是受美国税务局和国土安全部的的要求，因为无法掌控美国公民的海外资产和资金用途，所以才有的各种要求，各个平台也嫌应付美国政府机构麻烦，所以干脆就不做美国人生意了。 以上内容，仅作为日常科普，如有表述不正确的地方，还请指正。谢谢！

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只有第三条没发全，补个图吧