豪赌游戏背后的巨大黑洞——杭州地下外汇保证金交易调查 2007年12月15日 07:29:57 杭州网 开一个国际外汇账号只需2小时，“只要投入1万美元，每月都可收到3%的固定收益”，更让人吃惊的是，其外汇保证金交易可以放大到400倍，……一家自称总部位于日本、排名“前50强企业”的某银行正在杭州招收员工，开拓外汇保证金交易这一“朝阳产业”。而本报记者连日暗访后却发现，这些诱人宣传的背后却存在着很多疑问。 分红 连续2个月没收到 8万元投资浮现的疑团 家住杭州孩儿巷的张阿姨这几天在为自己的8万元钱发愁。 6月29日，她投了8万元买了这家“日本银行”的一份固定收益外汇基金，按照该基金的宣传，从7月开始，她应该每月都能拿到300多美元的收益，但这些收益却一直没有到她的账户上。 这家投资银行的人告诉张阿姨，她的账户在注册时姓名错了一个字，正在跟日本总部协商，可能明年初就会弄好了。如果张阿姨选择提前赎回，那只能“按合同办事”，要扣20%的违约金，只会返还6.4万元。 张阿姨有些疑问，当初她办这个国际账户只花了2个多小时，就得到了一张英文的“入金”证明。但这次改个名字，怎么要花2个多月呢。害怕这家公司跑人，她请记者去帮她调查一下，它是不是一家骗子公司？ 一家投资咨询公司 摇身变成日本“50强”企业 按照张阿姨的指示，记者来到延安路上某大厦的6楼，在厕所边上的一个写字间里，“XXX投资公司”的牌子很显眼。但并没有日本某银行的任何字样。 “做外汇吗，我们是日本50强企业，进来了解一下吧。”记者刚探头进去，一位热情的女士就把记者请进了门。房间里有9张桌子，每张桌子上都有一台电脑，一部电话。这家写字间分内间和外间，外间的墙上挂着3台钟表，分别写着“北京时间”、 “纽约时间”、“伦敦时间”，边上还挂着他们的营业执照，业务范围为“投资咨询”。 “最低1000美元，7个点差，保证金可以放大到100倍，1万美元以上可以放大 400倍，资金多，点差还可以优惠，在我们这里做绝对比银行合算。”这位女士姓穆，一边说着，一边递给记者3叠资料。一个装祯精美的资料上写着某银行的介绍，“该集团为日本50强企业”赫然在目。而另两叠资料则是简单的复印纸，用别针别着，一张介绍外汇交易流程，一张介绍他们的新业务。“我们公司以前是咨询公司，过两天这个牌匾就换了，要成该银行驻杭州办事处了。” 穆女士说，她们2006年5月就在杭州开始做了，现在全国有13个城市有他们的分公司，但各个地方的办事处争夺客户的事情经常发生。“浙江人钱多，他们都把电话打到这里来抢客户，我们现在不知道跟他们吵了多少次了。”她抱怨总部不给她们主持“公道”。 “赚钱像喝水一样容易” 业务员靠客户佣金提成 穆女士打开了交易系统。在输入密码后，一个跟期货交易平台很类似的平台出现在记者面前。里面有美元兑日元、英镑兑美元等11个币种，下面还有石油、黄金、纽约股市等几个市场的指数。 “我1个月前也什么都不懂，这个学学很快的，赚钱就像喝水一样容易啊。”她把自己的模拟账户打开，10月份开的账户，1万美元现在1.135万美元。她说自己以前是学计算机的，现在学了一个月就开始很精通了。“买股票有什么意思啊， 100元只能买100元的股票，你来我这里，100元能做4万元的投资，上涨0.25%，你就翻倍了。”穆女士说，保证金交易新鲜、刺激，保证记者碰了之后，“不会想再去投资别的”。 她帮记者开了一个虚拟账户，并下了两张单子。每张单子的后面点差一栏中写着“-70美元”。“我们收7个点差，也就是70美元，银行的外汇宝更贵，要12个点呢。这个单子你要当天平掉的，不然隔夜仓要交30美元的利息，如果是周二，那要交90美元。” 一位业内人士告诉记者，这些所谓的客户经理，都是按照客户交易量来提成的。设定隔夜仓收费的规定，也是鼓励客户多交易。一位前从业人员告诉了记者行情：“一般都不提供底薪，收入与客户数及客户的交易量直接挂钩，一千手以下佣金是每手4元钱，一千手以上每手6元钱。”为了能获得更多的佣金，这些客户经理就鼓励投资者多交易。 穆女士自称帮客户操盘后，现在每月收入有4000多元，前几天还特意去徐州分公司跟一位高手学习了3天。她说的那位高手帮客户一周从2.5万美元做到了3.7万美元，而且单子每天做出几十张，已经成了全公司的知名人物。 最快1小时开好户 人民币炒外汇“有优惠” “我操盘不算好的，我们叶总还一个月赚了2万多美元呢。”穆女士把记者领到内间，一个胖胖的中年人正在看行情。当得知记者的资金大概10万元，并且从来没做过外汇交易时，他马上拉记者坐在电脑边，建议记者买一些他们新的投资产品。 “我们刚开发了一套软件，让机器帮你下单、平仓，每月给你返还3%。”他给记者看了一套名为“自动偏差值修正功能的大脑神经元自适应性投资系统”，声称这套软件成功率达70%。“你这个月投了，下个月就会分红了，你要快点，到月底每天都有10多个人来投呢，很紧俏啊。”叶经理还要求记者最好拿人民币投资，因为“人民币出去不收手续费，美元汇出去要收几百元的费用”。这种“固定收益基金” 分三个币种，“100万日元、1万美元、8万人民币”，而且下一次递加资金必须是启始资金的一半起。张阿姨的那8万元，就是投的这种基金。而且叶经理还表示，日本总部刚来了通知，由于“固定收益基金”买的人太多，最近要将门槛提高到4万美元。 他给记者的另一种理财产品，是“由总公司的操盘手操作”的专家理财，“开户1万美元以上的可委托公司代做，分成按3、7分，你7我3，损失则按3、7分，你3我7，亏损30%以上公司全负”。 那这些分红什么时候才可以兑现呢？“只要操盘手觉得行情差不多了，或者我觉得赚钱比较多了，就可以及时分给你，做外汇我们比你在行么！”也就是说，作为出资人的投资者，什么时候分红不能决定，而且最短委托期半年，不能提前赎回。 这两种理财产品的开户手续都很简单，只要投资者把身份证拿去，签一个字就可以了，连同办银行账户和汇款，由这家投资公司代为汇到日本总部，“12小时内肯定能做，最快的1小时就可以操作了”。 记者问，总部在日本，开户怎么会这么快？叶经理哈哈一笑，“这就是互联网的好处，我们把客户资料通过电子邮件传过去就可以了啊。” 记者在百度上输入这家号称日本50强企业名称，找不到相关信息，只有其发布的人才招聘信息。 手续费+点差+操盘费 地下外汇公司吞钱快 “我们公司去年还只有上海、徐州、厦门、福州、杭州五个分部，现在几乎每个省会都有我们的分部了。上个月义乌、温州分部也刚开。”穆女士还动员记者做加盟商。 记者表示有笔闲钱，想找个懂行的人一起做，穆女士立刻来了兴趣。“只要跟上海总部谈妥，交一点加盟费，交易软件可以网上下载，营销人员可到人才市场招，好的操盘手可能难找，但只要花钱挖人还是容易的。”按照穆女士的说法，租个场地，扯根网线就可以开“外汇公司”了。 但这家炒汇公司能带来多大利润呢？“开始没客户的时候很难熬，但市场开拓了之后，现在每月最少100多万吧。”当记者想了解详细的赚钱秘诀时，穆女士卖起了关子：“等你真正想做的时候，我们再谈吧。” 地下炒汇公司真的这么赚钱吗？一位对这类炒汇公司比较熟悉的朱先生告诉记者，“行内的人都知道，客户的单子根本不可能进国际市场去结算的，如果有客户做空，有客户做多，那经纪人就把他俩的单子撮合，白赚佣金。如果没人接单，只有公司跟客户对赌了，但胳膊拧不过大腿，公司能把行情动来动去，客户怎么能赚钱呢？”朱先生告诉记者，如果客户盈利太多，这家炒汇公司老板多半会卷钱潜逃，留下一个空壳等待客户。 除了手续费、点差、隔夜仓费外，这些炒汇公司最大的利润来源还是来自那些操盘手的收益。“操盘手根本不在乎客户利益，他最关心的是客户的交易量，他是按交易量拿提成的，如果能做1∶200的融资量，他绝对不会只做1∶199，反正合同里没有保本规定。”朱先生说。 记者在网上搜索了一下，杭州有至少10几家这样的外汇公司在从事非法的地下炒汇业务，而且在各个网站上疯狂张贴招聘广告。 从事地下保证金交易违法 投资者小心上当受骗 从国内汇款到日本或者美国，真的能1小时就搞定，这样的保证金交易安全吗？ “绝对是骗人的，听起来像个笑话，哪里有那么容易的交易方式啊。”中国银行一位人士表示，正规的保证金业务首先不会让客户将钱打到其他人的户头上，而是打在客户自己的户头上；绝对不会让所谓的经纪人代替客户操盘。而且客户在申请外汇保证金业务时，必须经过风险评测，只有具备外汇交易经验，对保证金风险有充分的认识和承受能力的客户才能通过测评。 人民银行杭州中心支行的人士听到该银行的名字时表示，他们接到了有关的投诉，已经移交给公安机关了。他说：“截至目前，国家没有批准任何一家境外机构代客进行外汇期货和外汇保证金交易，所有开展这类业务的境外机构都属违法经营。” 有关专家郑重提示投资者，为避免损失，市民应远离非法“网络炒汇”活动。目前，没有批准所谓的投资公司开展外汇保证金交易，希望广大投资者不要上当。如果确有投资意愿，正规的商业银行也可以提供炒汇的业务。 来源：钱江晚报 作者：记者 张云山 编辑：郑海云

只是新闻。。哈;P ;P ;P ;P

估计论坛上也有地下保证金交易的吧。

央行要求全国性商业银行须用外汇缴存款准备金;P

只认能否赚钱，从不关心什么地上、地下:lol

相信天上掉馅饼???

记者就是不懂装懂,:lol

何年代了?还旧饭热炒...;P

:lol :lol :lol

资金安全第一:lol

记者大惊小怪,不稀奇了.:D

目标——————————先混个脸熟！:02: :02: :02: (阅后的标准灌水)

这年头就是傻瓜多,你还不能拦着,不然就好像耽误了他发财,你似乎没安好心一样 看多了都不知道应该说同情还是应该说活该:(

不值得同情的傻瓜。。。。。

舆论是导向，好好的发了这么一篇文章，网易也转载了 万一国家什么时候动刀子清理这些外汇公司，资金还能退回来吗？ 这个是值得警惕的

对于骗子公司的定义,最简单的办法 1)直接收人民币==========骗子 2)告诉你几天就翻番不告诉你亏损===========骗子 3)直接收现金===========骗子 4)坐等就能开户(开户人在大陆)=========骗子 5)资金当时就能入账(开户人在大陆)=======骗子 先这几条吧

:lol